PROYECTOS
VALIDACIÓN DE UN PRODUCTO PARA LA JUBILACIÓN Y DISCURSO COMERCIAL
Finanzas
METODOLOGÍAS
Workshops de Ideación, Co-creación y validación | Focus Group | Agile
SECTOR
Finanzas
AÑO
2022
Descripción
Nuestro cliente había diseñado un nuevo producto de desinversión para ser contratado en la etapa de jubilación.
Por ello, se trabajó en entender las expectativas de los clientes target en este momento y sus preferencias en la contratación de productos, así como validar dicho producto. Posteriormente, para concienciar a los clientes sobre la importancia del ahorro se diseñaron discursos comerciales creados por y para ellos, que dieran soporte a la red comercial a la hora de abordar de manera cercana este aspecto.
Validación de producto
Entendimiento de necesidades financieras de los clientes
Co-Creación de un discurso comercial con clientes
Validación del discurso comercial con clientes
“Planifico pensando qué es lo que podría cobrar hipotéticamente como pensión si quisiera mantener el mismo ritmo de vida”.
Cliente
INVESTIGACIÓN
ETNOGRÁFICA
Comprensión del cliente target ante su jubilación: percepción frente a la jubilación, motivaciones, preocupaciones y necesidades del cliente en relación al ahorro.
Se profundizó también en los atributos principales que los clientes valoran al contratar un producto para su jubilación y en entender cómo se proyectan a futuro.
VALIDACIÓN
DEL NUEVO PRODUCTO
Validación del nuevo producto con los distintos perfiles de cliente identificados: atractividad y la diferenciación, ventajas, desventajas, atributos y comparativa respecto a otros productos financieros, drivers y barreras para la contratación, servicios complementarios a ofrecer, etc.
IDENTIFICACIÓN
DE MEJORAS
Sugerencia de puntos de mejora con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente a partir de las valoraciones y conclusiones de los participantes entrevistados en función del producto (rentabilidad, asesoramiento, disponibilidad, etc.) y en función del marketing (transparencia, personalización, atractividad, etc.).
CONSTRUIR
EL DISCURSO
Una vez entendido el target y validado el producto, se procedió a la construcción de un discurso comercial para concienciar a los clientes sobre la importancia del ahorro en etapa de jubilación.
Se diseñó un hilo conductor y los mensajes clave a transmitir en cada slide, así como los materiales de apoyo (presentación gráfica y vídeos).
VALIDAR
EL DISCURSO
Realización de dos workshops de validación y refinamiento del discurso comercial con clientes, para evaluar la claridad de los mensajes claves, el interés de las temáticas abordadas, y el vocabulario empleado y los visuales. Estas mejoras propuestas fueron también validadas por el equipo interno.
